Estado Financiero (Personal)

¿Qué incluye el servicio?

• Preparación del estado de condición financiera (Estado financiero personal).
• Informe de activos hasta 4 cuentas (propiedades, inversiones, vehículos, cuentas bancarias).
  
  • Nota de participación en negocio propio o corporación* (Negocios adicionales tienen cargo adicional)
• Informe de pasivos hasta 4 cuentas (hipotecas, préstamos, tarjetas de crédito, otras deudas).
• Cálculo del capital neto.
  
• Revisión de documentos relevantes: escrituras, estados bancarios, pólizas de seguros.
• Entrega de una versión preliminar para revisión y comentarios.
• Entrega final certificada por CPA

Cargos Adicionales

De aplicar cargos adicionales, estos se facturarán antes de entregar el estado financiero final. Antes de entregar la versión preliminar se le notificará al cliente cualquier actualización en los honorarios

• Participación en negocio adicional: $150 c/u
• Si el cliente posee fideicomisos: $200 c/u
• Servicio de Actualización: $100

Responsabilidad del cliente

• Proveer todos los documentos relevantes en formato digital o físico (estados bancarios, pólizas de seguros, contratos de préstamos, etc.).
• Completar un formulario inicial con la información básica requerida.
• Revisar la versión preliminar del estado financiero y enviar comentarios o ajustes dentro del plazo acordado.
• Notificar cualquier error o inconsistencia en los datos proporcionados.

Beneficios

• Transparencia financiera: Obtendrás una visión clara de tus activos y pasivos.
• Facilita la toma de decisiones: Ideal para gestionar deudas, evaluar inversiones y planificación de patrimonio.
• Requerido por instituciones financieras: Es esencial para solicitar préstamos personales, líneas de crédito o refinanciamiento.
• Optimización de tu patrimonio: Permite identificar oportunidades para mejorar tu salud financiera y liquidez.
• Cumple con estándares: Elaborado según las normas contables requeridas por bancos y entidades financieras en Puerto Rico.

Proceso

1. Consulta inicial (30 minutos) – Definimos tus necesidades y explicamos el alcance del estado financiero.
2. Recepción de documentos – El cliente entrega todos los documentos solicitados.
3. Elaboración preliminar – Se prepara una versión inicial del estado financiero para revisión.
4. Revisión y ajustes – El cliente revisa y se incorporan comentarios.
5. Entrega final – Entrega del estado financiero en formato PDF y, si es necesario, certificado para uso formal.
6. Seguimiento opcional – Se ofrece un servicio adicional para mantener el estado financiero actualizado durante el año.

Preguntas Frecuentes

1. ¿En cuánto tiempo recibiré el estado financiero?
La entrega final toma de 5 a 7 días hábiles después de recibir todos los documentos. Sin embargo, para poder 

2. ¿Puedo utilizar este estado financiero para cualquier banco?
Sí, nuestros estados financieros cumplen con los estándares requeridos por instituciones financieras en Puerto Rico.

3. ¿Qué pasa si no tengo toda la información requerida?
Podemos orientarte sobre cómo obtener la información que falta y ofrecer asesoría en ese proceso.

4. ¿Es obligatorio certificar el estado financiero?
Solo es necesario si el banco o la institución financiera lo exige.

5. ¿El servicio incluye asesoría para mejorar mi situación financiera?
El servicio de estado financiero se limita a la preparación, pero podemos ofrecer asesoría financiera adicional con un costo extra.

Términos y Condiciones

• El servicio requiere un depósito del 100% al momento de la contratación.
• La entrega del estado financiero está sujeta a la recepción completa de los documentos solicitados.
• El cliente es responsable de la exactitud y veracidad de la información proporcionada. No asumimos responsabilidad por errores derivados de datos incorrectos.
• El estado financiero es un informe con propósito específico y no constituye asesoría legal o fiscal.
• Se permiten dos rondas de revisiones sin costo adicional. Revisiones adicionales tendrán un costo de $50 cada una.
• Cancelaciones realizadas después de iniciada la preparación conllevarán un cargo administrativo del 20% del total del servicio.